MARTIN PETOW – Steueroptimierte Finanzkonzepte

Der Vorsorgespezialist für Anwälte seit über 15 Jahren

Vermögen steueroptimiert aufbauen – mit bis zu 27 % mehr Kapital und Zugang zu exklusiven Rahmenvertragslösungen des Deutschen Anwaltvereins

100% kostenfrei & unverbindlich

Bekannt aus & Partner von
danv
Empfehlungsschreiben

Was Anwälte über uns sagen

 Über uns

Wir helfen Anwältinnen und Anwälten dabei, existenzielle Fehler bei der Wahl der privaten Krankenversicherung, der Absicherung der Arbeitskraft und Altersvorsorge zu vermeiden – und ihre Vorsorgestrategie strukturiert und steueroptimiert aufzustellen.

Mit über 15 Jahren Spezialisierung auf Juristen kennen wir die typischen Probleme, Fehlentscheidungen und ungenutzten Potenziale in der Vorsorge und lösen sie systematisch.

Dabei kombinieren wir steueroptimierte Strategien mit klaren Lösungen, die zu deinem Einkommen, deiner Karriere und deinem Zeitmodell als Anwalt passen.

Ein zentraler Bestandteil unserer Beratung ist der Zugriff auf exklusive Rahmenvertragslösungen des Deutschen Anwaltvereins sowie spezialisierte Konzepte in der privaten Krankenversicherung und Einkommensabsicherung.

Unser Fokus liegt nicht auf einzelnen Produkten, sondern auf einer Vollkonzeptlösung, die langfristig funktioniert. Transparent, Effizient und nachhaltig.

Unverbindlich & individuell
+15 Jahre

Spezialisiert auf Anwälte

+ 1.500

Mandanten

Ø +287.000 €

Steuervorteile pro Mandant für den Vermögensaufbau

Maximilian Krämer

Partner bei DNK Rechtsanwälte, Fachanwalt für Steuerrecht

Empfehlungsschreiben

Stimme deiner Kollegen

Die Vorsorge ist ein zentraler Baustein einer ganzheitlichen Finanz- und Steuerplanung. Sie bildet die Grundlage für nachhaltigen Wohlstand, den Aufbau von Vermögenswerten und eine gesicherte Altersvorsorge.

Gleichzeitig zeigt sich zunehmend, dass das Versorgungswerk heute vor allem eine Pflichtversicherung darstellt, die im Kern lediglich vor der absoluten Existenzvernichtung schützt. Anwälte und Anwältinnen sind somit gefordert, eigenständig Verantwortung für ihre finanzielle Zukunft zu übernehmen.
Steuern, Vermögen und Liquidität lassen sich dabei nicht isoliert betrachten. Eine nachhaltige Vermögensstrategie muss immer das Zusammenspiel aller Faktoren berücksichtigen. Punktuelle Lösungen ohne Blick auf das große Ganze greifen zu kurz und führen häufig zu suboptimalen Ergebnissen. Greifen Sie auf die passende Expertise zu, die Sie hier finden!

Ohne uns vs. Mit uns

Was sich wirklich ändert

OHNE uns

❌ Gefahr einer erheblichen Versorgungslücke trotz Versorgungswerk

❌ Doppelbesteuerung und ineffiziente Struktur bei 0815-ETF-Investments und Verschwendung von Investmentbudget

❌ Verlust von Steuervorteilen im sechsstelligen Bereich bis zum Ruhestand

❌ Abgabe der Zulassung im Ernstfall und erschwertes Leistungsanerkenntnis bei BU und Versorgungswerk

❌ Ausgeliefert an politische Entwicklungen und Veränderungen bei Steuern und Sozialabgaben

❌ Unberechenbar hohe Beiträge in der privaten Krankenversicherung im Alter

MIT uns

Effiziente Strategie und Absicherung deines Ruhestands durch erprobte, steueroptimierte Lösungen

Generierung und gezielte Reinvestition von Steuervorteilen im sechsstelligen Bereich.

Aufbau zusätzlichen Vermögenspotenzials von bis zu mehreren hunderttausend Euro

Zugriff auf exklusive Rahmenvertragslösungen und spezialisierte BU-Tarife für Anwälte in Kooperation mit dem DAV mit einer 0%-Klagequote im Ergebnis!

Planbare und langfristig optimierte Beiträge in der privaten Krankenversicherung: Mit unserem PKV-Renten-Konzept wird deine Krankenversicherung im Alter planbar – und kann im besten Fall vollständig aus deiner Vorsorge getragen werden. 

Schutz vor politischen Änderungen in Bezug auf Steuern und Sozialabgaben

Versorgungslückengrafik

Die Versorgungslücke – visualisiert

Frame

Diese Grafik zeigt dir, wie groß die Versorgungslücke im Alter trotz Versorgungswerk tatsächlich sein kann. Viele Anwälte unterschätzen, wie stark ihr Einkommen im Ruhestand sinkt und verlassen sich auf Systeme, die nur eine Basisabsicherung bieten. 



Ohne eine klare, steueroptimierte Zusatzstrategie entsteht so über die Jahre eine erhebliche Lücke, die deinen Lebensstandard massiv beeinflussen kann. Genau hier setzen wir an: Wir analysieren deine individuelle Situation und entwickeln eine strukturierte Lösung, um diese Lücke gezielt zu schließen und langfristig Vermögen aufzubauen.

Wusstest du schon?

Die 3 größten Risiken, die Anwälte massiv unterschätzen

Du fühlst Dich sicher, verlässt Dich aufs VSW, bist am Ende aber verlassen. Die Leistungen sind limitiert, stark rückgängig und schützen maximal vor der absoluten Existenzvernichtung. Zusätzliche, frühzeitige Vorsorge ist für angestellte und selbstständige Rechtsanwälte unumgänglich. Viele starten leider viel zu spät oder falsch und verlieren so Hunderte Tausend Euro.

2 von 3 Anwälten verbleiben in der GKV nicht aus Überzeugung, sondern aus Untätigkeit. Dabei bietet die Private Krankenversicherung viele Vorteile, wenn man sie kennt und nutzt. Durch unsere bewährte 3-Phasen-Analyse prüfen wir gemeinsam, ob sich die PKV auch für dich lohnt. Hierbei zeigen wir dir die exklusiven Vorteile des Gruppenvertrages des Deutschen Anwaltsvereins in der PKV.

Viele Anwälte wiegen sich mit der BU-Rente des VSW im Sicheren. Doch die Anforderungen an ein Anerkenntnis sind so hoch, dass man erst 100% berufsunfähig sein und die eigene Zulassung abgeben muss. Mit anderen Worten: kannst Du noch eine Unterschrift unter ein Dokument setzen, wirst Du keine Leistung erhalten.

Was unterscheidet uns von anderen

+15 Jahre Spezialisierung

Tiefe Expertise, die generelle Berater nicht bieten

+1.500 Mandanten in aktiver Beratung

Bewährte Erfahrung in vergleichbaren Fällen

Individuelle Gesamtstrategie

Keine Einzellösung – alles greift ineinander

Exklusive DAV-Gruppenverträge

Einzigartiger Zugang über den Deutschen Anwaltverein

Zusammenarbeit & Ablauf

So arbeiten wir zusammen

01

Persönliche Beratung via Zoom mit Martin Petow

Danach folgt Deine persönliche Beratung via Zoom mit unserem Chefstrategen Martin Petow, in dem Dir Deine möglichen Lösungsszenarien aufgezeigt werden und Du alle Fragen stellen kannst, die Dir wichtig sind. Die aufgezeigten Strategien sind bereits hundertfach erprobt!

03

Laufende Betreuung & Partnerschaft

Auch nach der Umsetzung begleiten wir Dich langfristig bei strategischen Entscheidungen, Optimierungen und der Weiterentwicklung Deiner Finanz- und Vermögensstruktur.

Termin buchen — Erstgespräch
(ca. 45 Min.)

Als erstes vereinbarst Du über einen der Button “Jetzt Expertengespräch sichern” Deinen persönlichen Termin mit der Auswahl Deines Wunschthemas.

Nach Bestätigung Deines Wunschtermins führt einer unserer Analysten ein Erstgespräch mit Dir durch. In diesem Termin prüfen wir gegenseitig, wo Du aktuell stehst, wo Du Deine Herausforderungen siehst und ob und wir Dich am besten unterstützen können.

Plane Dir hierfür bitte ca. 45 Minuten ein.

02

Unterlagen, offene Fragen & Umsetzung

Im Nachgang erhältst Du alle Beratungsunterlagen inkl. Deiner persönlichen Präsentation an die Hand, damit Du für Deinen nächsten Termin perfekt vorbereitet bist. In diesem werden Deine offenen Fragen geklärt und auch alle Zahlen finalisiert, sodass der Weg für eine gemeinsame Umsetzung und Partnerschaft geebnet ist.

04
01

Termin buchen — Erstgespräch (ca. 45 Min.)

Als erstes vereinbarst Du über einen der Button “Jetzt Expertengespräch sichern” Deinen persönlichen Termin mit der Auswahl Deines Wunschthemas.

Nach Bestätigung Deines Wunschtermins führt einer unserer Analysten ein Erstgespräch mit Dir durch. In diesem Termin prüfen wir gegenseitig, wo Du aktuell stehst, wo Du Deine Herausforderungen siehst und ob und wir Dich am besten unterstützen können.

Plane Dir hierfür bitte ca. 45 Minuten ein.

02

Persönliche Beratung via Zoom mit Martin Petow

Danach folgt Deine persönliche Beratung via Zoom mit unserem Chefstrategen Martin Petow, in dem Dir Deine möglichen Lösungsszenarien aufgezeigt werden und Du alle Fragen stellen kannst, die Dir wichtig sind. Die aufgezeigten Strategien sind bereits hundertfach erprobt!

03

Unterlagen, offene Fragen & Umsetzung

Im Nachgang erhältst Du alle Beratungsunterlagen inkl. Deiner persönlichen Präsentation an die Hand, damit Du für Deinen nächsten Termin perfekt vorbereitet bist. In diesem werden Deine offenen Fragen geklärt und auch alle Zahlen finalisiert, sodass der Weg für eine gemeinsame Umsetzung und Partnerschaft geebnet ist.
04

Laufende Betreuung & Partnerschaft

Auch nach der Umsetzung begleiten wir Dich langfristig bei strategischen Entscheidungen, Optimierungen und der Weiterentwicklung Deiner Finanz- und Vermögensstruktur.

F.A.Q

Antworten auf die wichtigsten Fragen

Unsere Expertise liegt in der jahrelangen Beratung und Betreuung von Anwälten und Anwältinnen in ganz Deutschland. Durch exklusive Spezialprodukte und Rahmenverträge bieten wir Dir die nachweislich beste Produktauswahl, die Du als Anwalt bekommen kannst.

Wir haben uns auf folgende Berufsgruppen spezialisiert:

  • Rechtsanwälte / innen
  • Notare / innen
  • Patentanwälte / innen
  • Rechtsreferendare / innen
  • Syndici und Juristen / innen in der freien Wirtschaft
  • Rechtsassessoren / innen
  • Verbeamtete Juristen / innen
  • Richter / innen
  • Staatsanwälte / innen

Bewirb Dich auf ein unverbindliches Analysgespräch, in dem wir gegenseitig prüfen, was Dir wichtig ist und ob und wie wir Dich bei der Lösung Deiner finanziellen Herausforderung am besten unterstützen können.

Wir bitten sogar darum! Neben jährlichen Check-Up-Terminen stehen wir Dir jederzeit für Wünsche, Fragen und Anliegen zur Verfügung. Da nichts so planbar ist, wie das Unplanbare, ist ein ständiges Nachjustieren unbedingt erforderlich. Deswegen sind wir und unsere Konzepte auf maximale Flexibilität ausgelegt, um Dich in jeder Lebenslage perfekt begleiten zu können.

Wir wissen: Von jedem verdienten Euro bleiben nach allen Steuern in Deutschland gerade mal 47,1 Cent übrig. Und mit einem Durchschnittseinkommen von 82.500€ liegt der Rechtsanwalt zwangsläufig im Spitzensteuersatz von 42%. So „verschwindet“ über die Hälfte des Einkommens jeden Monat und jedes Jahr an den Staat. 

Und nun wird das verbliebene, steuergeschröpfte Netto mühsam investiert, z.B. in ETF, Aktien oder Fonds. Und was geschieht mit realisierten Gewinnen? Auch diese unterliegen wiederum der Abgeltungssteuer, wodurch ein Viertel Deiner Gewinne wieder an das Finanzamt abgehen.

Wie wäre es nun, wenn wir diese “Steuerlast” zu Deinem Vorteil nutzen? 

Durch effiziente Steueroptimierung, die gezielt auf den Vermögensaufbau angewandt wird, generierst Du mit unseren Konzepten im Schnitt 27% mehr Kapital – ohne zusätzliche Risiken. Hierbei wurde in den letzten elf Jahren eng mit ausgewählten Steuerberatern und Rechtsanwälten ein Konzept entwickelt, das – einfach gesagt – Steuervorteile, die Du bisher nicht kanntest, in Vermögen verwandelt.

Speziallösungen für Anwälte

Unsere Finanzkonzepte

Vollkonzept für
Anwälte

Das Vollkonzept umfasst folgende Produkte und Leistungen: 

Steueroptimierter Vermögensaufbau:

  • Spezielle, mit dem DAV – Deutscher Anwaltverein entwickelte Produkte
  • Vermögensaufbau für mittel- als auch langfristige Anlagenhorizonte (Stichwort: halten des Lebensstandards im Alter)
  • Besonderer Fokus auf Steueroptimierung zur Wiederanlage von Steuervorteilen
  • Lebenslange Rentenzahlung
  • Vorziehen des geplanten Renteneintritts


Einkommensabsicherung:

Am Markt einzigartige, speziell für Anwälte, von Anwälten, konzipierte Berufsunfähigkeitsversicherung über die Deutsche Anwalt- und Notar-Versicherung (DANV).

Highlights:

  • 0% Klagequote!
  • Ohne Vor- & Nachprüfung wirtschaftlicher Verhältnisse
  • Betriebskostenabsicherung für Selbstständige
  • Krankentagegeld mit bis zu 60,38% Beitragsvorteil über den Rahmenvertrag des DAV – Deutscher Anwaltverein e.V. mit der DKV – Deutsche Krankenversicherung
  • Keine Wartezeiten
  • In vielen Tarifen Annahmezwang


Private Krankenversicherung:

Prüfung, ob ein Wechsel in die private Krankenversicherung samt steuerlicher Optimierung für Dich Sinn ergibt. Hier sorgt ebenfalls der Rahmenvertrag mit dem DAV – Deutscher Anwaltverein e.V. für immense Vorteile.

  • Sonderkonditionen über den Rahmenvertrag des DAV – Deutscher Anwaltverein e.V. mit der DKV – Deutsche Krankenversicherung
  • Krankentagegeld mit bis zu 60,38% Beitragsvorteil
  • Keine Wartezeiten
  • In vielen Tarifen Annahmezwang
  • Absicherung von Gewinn und Betriebskosten über Tagegeld
  • Bis zu 520€ Tagessatz möglich im Sondertarif des Krankentagegeldes
  • Verzicht auf ordentliches Kündigungsrecht durch Versicherer
  • Steuerfreie Auszahlung
  • Sonderkonditionen auch für Familienmitglieder
  • Nahtloser Übergang ohne Nachprüfung von Tagegeld in BU der DANV
  • Steueroptimierung der KV-Situation (zusätzliche Ø 4.036€ Steuervorteil ohne Zusatzinvestitionen)

 

 

Weiterlesen

Steueroptimierter
Vermögensaufbau

Unser steueroptimiertes Jura.Concept zielt auf die Wiederanlage von neuen Steuervorteilen ab, wodurch im Schnitt 27% mehr Kapital erwirtschaftet wird als im klassischen ETF- oder Aktiendepot.

Stell Dir vor, die Investitionen in Dein Investmentdepot sind zukünftig steuerlich voll absetzbar. Und die daraus entstehende Steuererstattung steht nun wiederum zur direkten Anlage in das eigene Depot zu Verfügung.

Highlights: 

  • Spezielle, mit dem DAV – Deutscher Anwaltverein entwickelte Produkte
  • Vermögensaufbau für mittel- als auch langfristige Anlagenhorizonte (Stichwort: halten des Lebensstandards im Alter)
  • Besonderer Fokus auf Steueroptimierung zur Wiederanlage von Steuervorteilen
  • Lebenslange Rentenzahlung
  • Planen und Simulieren des Ruhestandes mit Einbezug der Leistungen des Versorgungswerkes
  • Vorziehen des geplanten Renteneintritts
Weiterlesen

Einkommensabsicherung

Am Markt einzigartige, speziell für Anwälte, von Anwälten, konzipierte Berufsunfähigkeitsversicherung über die Deutsche Anwalt- und Notar-Versicherung (DANV).

Highlights:

  • 0% Klagequote
  • Ohne Vor- & Nachprüfung wirtschaftlicher Verhältnisse
  • Betriebskostenabsicherung für Selbstständige
  • Krankentagegeld mit bis zu 60,38% Beitragsvorteil über den Rahmenvertrag des DAV – Deutscher Anwaltverein e.V. mit der DKV – Deutsche Krankenversicherung
  • Keine Wartezeiten
  • In vielen Tarifen Annahmezwang
Weiterlesen

Private Krankenversicherung

Wir prüfen gemeinsam, ob ein Wechsel in die private Krankenversicherung samt steuerlicher Optimierung für Dich persönlich Sinn ergibt.

Hier sorgt ebenfalls der Rahmenvertrag mit dem DAV – Deutscher Anwaltverein e.V für immense, exklusive Vorteile für Dich als Anwalt/Anwältin.

Highlights:

  • Sonderkonditionen über den Rahmenvertrag des DAV – Deutscher Anwaltverein e.V. mit der DKV – Deutsche Krankenversicherung
  • Krankentagegeld mit bis zu 60,38% Beitragsvorteil
  • Keine Wartezeiten
  • In vielen Tarifen Annahmezwang
  • Absicherung von Gewinn und Betriebskosten über Tagegeld
  • Bis zu 520€ Tagessatz möglich im Sondertarif des Krankentagegeldes
  • Verzicht auf ordentliches Kündigungsrecht durch Versicherer
  • Steuerfreie Auszahlung
  • Sonderkonditionen auch für Familienmitglieder
  • Nahtloser Übergang ohne Nachprüfung von Tagegeld in BU der DANV
  • Steueroptimierung der KV-Situation (zusätzliche Ø 4.036€ Steuervorteil ohne Zusatzinvestitionen)




Weiterlesen

Starte jetzt deine steueroptimierte Vorsorge

Buche dein kostenfreies Erstgespräch und erfahre, welche Potenziale in deiner aktuellen Vorsorge schlummern.

100% kostenfrei & unverbindlich

Seit über 15 Jahren helfe ich mit meinem Team Anwälten, mit den Speziallösungen für Juristen, bei der Wahl der optimalen Krankenversicherung, ihr Einkommen nachhaltig zu schützen und steueroptimiert Vermögen aufzubauen.

Kontakt
Kontakt
100% kostenfrei & unverbindlich

© 2026 InsurConcepts. Alle Rechte vorbehalten.


Bist Du selbstständig oder angestellt?

Was ist dir besonders wichtig?

Wie können wir dich erreichen?

Wähle einen Wunschtermin

FAQ